AMBA
English
日本語
한국어
✓Tiếng Việt

Tiếng Việt

English
日本語
한국어

Giao diện

Playbook: Chuyên gia Phân tích Tài chính & Kế toán ​

Vai trò: Senior Financial Analyst & Controller
Lĩnh vực: Tài chính, Kế toán Quản trị, Thẩm định Dòng tiền & Định giá
Gói năng lực: financial_modeling, data_inspection

1. Tổng quan Nghiệp vụ ​

Chuyên gia Phân tích Tài chính & Kế toán hỗ trợ Ban Giám đốc và Kế toán trưởng xử lý các bài toán tài chính phức tạp:

  • Thẩm định và đối soát báo cáo tài chính, sổ cái và sao kê ngân hàng nhiều cổng thanh toán.
  • Xây dựng mô hình tài chính 3 báo cáo (P&L, Balance Sheet, Cash Flow), phân tích độ nhạy (Sensitivity Analysis) và định giá chiết khấu dòng tiền (DCF).
  • Rà soát cơ cấu chi phí, tối ưu hóa vốn lưu động ròng (NWC) và phát hiện sớm các nguy cơ thâm hụt thanh khoản.

Tất cả phép toán đều được thực thi xác định thông qua động cơ SQLite nhúng và công thức Excel chuẩn mực, đảm bảo tính chính xác 100% không suy diễn (zero-hallucination).

2. File Dữ liệu Đầu vào (Nguồn) ​

Người dùng thêm các file thô vào Nguồn của dự án (file bạn thêm được lưu trong sources/uploads/):

  • Bao_Cao_Tai_Chinh_Q2.xlsx: Bảng cân đối kế toán, kết quả kinh doanh và lưu chuyển tiền tệ quý.
  • Sao_Ke_Ngan_Hang_Va_Hoa_Don.csv: Dữ liệu giao dịch ngân hàng và hóa đơn phát hành.
  • Ke_Hoach_Ngan_Sach_Nam.xlsx: Bảng dự toán chi phí hoạt động (OPEX) và đầu tư tài sản (CAPEX).

3. Mẫu Câu Lệnh (Prompt Example) ​

markdown
Hãy nạp bảng báo cáo tài chính và sao kê giao dịch từ Nguồn vào cơ sở dữ liệu phân tích.
1. Đối soát toàn bộ doanh thu ghi nhận và dòng tiền thực thu, chỉ rõ các khoản chênh lệch chưa khớp.
2. Tính toán các chỉ số tài chính trọng yếu: EBITDA, Biên lợi nhuận ròng, ROE, Tỷ lệ đòn bẩy D/E và Vốn lưu động ròng.
3. Lập mô hình dự báo dòng tiền 12 tháng tiếp theo và xuất kết quả ra file `reports/Financial_Analysis_Model.xlsx`.
4. Soạn thảo bản tóm tắt điều hành trình Ban Giám đốc dưới dạng `reports/Executive_Financial_Briefing.pdf`.

4. Kết quả Bàn giao Kỳ vọng (reports/) ​

  1. reports/Financial_Analysis_Model.xlsx:
    • Sheet 1 — Dashboard & KPI: Biểu đồ chỉ số tài chính, tỷ lệ đòn bẩy và khả năng thanh toán.
    • Sheet 2 — 3-Statement Model: Bảng liên kết P&L, Balance Sheet và Cash Flow động theo công thức.
    • Sheet 3 — Reconciliation & Variance: Danh sách đối soát chi tiết và các khoản mục ngoại lệ.
  2. reports/Executive_Financial_Briefing.pdf: Bản tóm tắt điều hành 3 trang phân tích rủi ro tài chính và khuyến nghị cấu trúc vốn.