AMBA
English
日本語
한국어
✓Tiếng Việt

Tiếng Việt

English
日本語
한국어

Giao diện

Playbook: Đối Soát Kế Toán Tài Chính & Cổng Thanh Toán Đa Kênh ​

Hướng dẫn theo mẫu dự án

Trang này minh họa cách dùng mẫu dự án có sẵn Invoice & Bank Statement Reconciliation (invoice-reconciliation) — chọn mẫu này khi bấm Dự án Mới. Tên file, số liệu và thời gian chạy chỉ là ví dụ minh họa, không phải kết quả đo kiểm; kết quả thực tế phụ thuộc vào file của bạn và mô hình bạn chọn.

Lĩnh vực: Kế toán Tài chính & Kiểm toán Dòng tiền
Đối tượng phù hợp: Giám đốc Tài chính (CFO), Kế toán trưởng, Trưởng phòng Tài chính
Thời gian chạy ví dụ: 7 Phút

1. Thách Thức Nghiệp Vụ Của Lãnh Đạo Tài Chính ​

Các doanh nghiệp thương mại điện tử và bán lẻ đa kênh (Shopee, TikTok Shop, Lazada, cổng VNPay, MoMo, Stripe) xử lý hàng nghìn giao dịch mỗi tháng:

  • Bảng kê quyết toán của sàn TMĐT thường gộp doanh thu gộp, trợ giá vận chuyển, phí sàn, phí thanh toán và phạt hoàn hàng thành một khoản giải ngân duy nhất.
  • Việc so khớp thủ công 3.500 dòng giao dịch mỗi tháng với sao kê ngân hàng tiêu tốn của bộ phận kế toán từ 4 đến 5 ngày làm việc.
  • Sai sót tính nhẩm hoặc việc sàn áp sai mức phí chiết khấu âm thầm bào mòn từ 2–5% biên lợi nhuận ròng của doanh nghiệp.

2. Hướng Dẫn Thực Chiến: Đối Soát Đa Cổng Thanh Toán (Quy Mô Doanh Số $184.200) ​

Bước 1: Thêm Tài Liệu Vào Nguồn ​

Kéo thả các bảng kê quyết toán và sao kê tài khoản doanh nghiệp vào Nguồn của dự án (file bạn thêm được lưu trong sources/uploads/):

  • Bank_Statement_Aug2026.xlsx: 820 dòng giao dịch tiền về từ tài khoản ngân hàng doanh nghiệp.
  • Shopee_Payout_Ledger.csv: 1.940 đơn hàng gồm doanh thu gộp, voucher giảm giá sàn và số tiền chuyển về.
  • TikTok_Shop_Settlement.xlsx: 1.210 đơn hàng kèm phí xử lý thanh toán và trợ giá vận chuyển.
  • VNPay_Direct_Gateway.csv: 350 giao dịch thanh toán thẻ trực tiếp qua cổng thanh toán website.

Bước 2: Thực Thi Câu Lệnh Chuẩn (Executive Prompt) ​

markdown
Thực thi đối soát chéo tất định (deterministic dual-sheet cross-reconciliation) giữa sao kê ngân hàng và sổ quyết toán các cổng thanh toán:

1. Nạp toàn bộ 4 file dữ liệu vào cơ sở dữ liệu phân tích cục bộ.
2. Kiểm tra tính toàn vẹn cấu trúc giữa Mã giao dịch (Transaction ID), Ngày thanh toán, Giá trị đơn hàng, Phí nền tảng và Số tiền thực nhận.
3. So khớp các khoản tiền ghi có ngân hàng với các đợt giải ngân ròng của sàn/cổng.
4. Gắn cờ cảnh báo tất cả sai lệch:
   - Các đơn hàng báo 'Giao thành công' nhưng chưa có tiền về tài khoản ngân hàng.
   - Các khoản phí sàn bị khấu trừ cao hơn tỷ lệ thỏa thuận hợp đồng (ví dụ phí TikTok Shop > 3.5%).
   - Sai lệch tỷ giá hoặc làm tròn tiền tệ.
5. Xuất báo cáo hoàn chỉnh vào `reports/Reconciliation_Report.xlsx` kèm file tóm tắt ngoại lệ `reports/Reconciliation_Exception_Summary.pdf`.

Bước 3: Tiến Trình AMBA Thực Thi Tự Chủ Trên Máy ​

  1. Nạp & Chuẩn Hóa Dữ Liệu: Tự động đưa 3.500 dòng dữ liệu vào SQLite cục bộ (workings/.analytics.db).
  2. Khớp Nối Bằng Câu Lệnh SQL Tất Định:
    • Khớp nối chuẩn xác $182.175 tiền thực nhận được xác minh với các giao dịch ngân hàng.
    • Thực thi các phép nối bảng ngoại cảnh báo chênh lệch mà không có sai số tính nhẩm.
    • Mỗi khoản thanh toán chỉ khớp với tối đa một dòng sao kê (mã giao dịch, mã chuẩn hóa, mã trong nội dung chuyển khoản, số tiền + ngày); số tiền dạng 1.234.000 ₫ hay 1,234,000 được đọc chính xác, giá trị không đọc được sẽ được báo lại.
    • Danh sách khớp và ngoại lệ được xuất nguyên vẹn từ bảng kết quả; dòng "Đã khớp" không có cặp thật sẽ khiến lượt chạy thất bại thay vì lọt vào báo cáo.
  3. Phát Hiện Sai Lệch Ngoại Lệ:
    • 42 đơn hàng bị giam tiền: Phát hiện $1.420 đơn hàng trên TikTok Shop đã giao thành công nhưng bị sàn giữ lại do vướng đối soát mã số thuế KYC.
    • Áp sai biểu phí sàn: Bắt quả tang 118 giao dịch Shopee bị tính phí 4.2% thay vì mức 3.0% theo hợp đồng người bán cấp cao, phát hiện $605 bị trừ oan.
    • Chính xác đến từng xu: Mọi con số đều được kiểm chứng độc lập.

Bước 4: Thu Nhận Báo Cáo Trong reports/ ​

  • 📊 reports/Reconciliation_Report.xlsx: Bảng tính 4 trang gồm:
    • Dashboard Tổng Quan: Doanh số xử lý ($184.200), Đã khớp ($182.175), Chênh lệch cần thu hồi ($2.025).
    • Giao Dịch Đã Khớp: Chi tiết mã tham chiếu ngân hàng phục vụ kiểm toán.
    • Danh Sách Ngoại Lệ: Chi tiết 42 đơn bị giữ tiền và 118 đơn bị trừ lố phí sàn.
  • 📄 reports/Reconciliation_Exception_Summary.pdf: Bản tóm tắt kiểm toán sẵn sàng trình Ban Giám đốc và gửi kèm công văn khiếu nại tới bộ phận hỗ trợ đối tác của sàn.

Tổng thời gian: 7 phút. Doanh nghiệp thu hồi ngay $2.025 tiền đọng và phí thu sai.

3. Chạy đối soát mỗi ngày bằng quy trình ​

Bạn có thể để AMBA tự chạy đối soát mỗi ngày thay vì gõ lại prompt:

  1. Mô tả quy trình bằng một câu: mở dự án → tab Quy trình và viết, ví dụ "5h30 chiều mỗi ngày đối soát sao kê với sổ hoá đơn theo hướng dẫn ở trên rồi gửi tôi tóm tắt chênh lệch qua Telegram". AMBA chỉ hỏi điều chưa rõ, đọc lại thành từng dòng, và bạn bấm Bật (xem Quy trình).
  2. Nhận file tự động từ nhóm Telegram: nếu câu nhắc tới nhóm gửi file ("file kế toán gửi vào nhóm Kế toán"), nhóm đó thành nguồn file của dự án; file gửi vào nhóm về Nguồn của dự án trong khoảng một phút, xếp theo ngày (xem Nguồn của dự án và Tài khoản kết nối).
  3. Theo dõi kết quả: thẻ quy trình cho biết hôm nay từng bước đã làm gì và kết quả gần nhất; ⋯ → Lịch sử có từng ngày đã chạy. Thành phẩm được lưu vào thư mục báo cáo reports/ (hoặc nơi bạn yêu cầu) và được gửi tới người nhận có trong dòng AMBA sẽ:.