📈 プレイブック：資金調達・資本政策＆銀行融資（DSCR審査モデル）
プロジェクトテンプレートの活用例
このページでは、組み込みのプロジェクトテンプレート Corporate Capital & Debt Financing Suite（capital-debt-financing）の使い方を例示します。新規プロジェクト からこのテンプレートを選択してください。ファイル名・数値・所要時間は説明用の例であり、計測結果ではありません。実際の結果はお使いのファイルと選択したモデルによって異なります。
領域: 財務戦略・資本政策
対象: 創業者、代表取締役（CEO）、最高財務責任者（CFO）
所要時間（例）: 20 分
1. 資金調達における経営者の課題
事業拡大に必要な資金は、エクイティ（VCやエンジェルからの出資受け入れ） または デット（金融機関からの融資借入） のいずれかによって調達されます。しかし、どちらのプロセスも膨大な準備作業を要します：
- ベンチャーキャピタル向け: 説得力のある5カ年財務プロフォーマ、持分比率の希薄化シミュレーション（Cap Table）、完成度の高いピッチ資料。
- 銀行融資向け: 信用リスク審査部が要求する正式な事業計画書・資金使途計画、および 元利金返済カバー率（DSCR > 1.35） を満たす返済シミュレーション。
2. トラックA: 設備資金 金融機関融資（5,000万円）の獲得
ステップ 1: 必要な資料をソースに追加
Audited_Financial_Statements_2024_2025.xlsx: 直近2期分の決算書（貸借対照表、損益計算書、キャッシュフロー計算書、勘定科目内訳明細書）。Equipment_Vendor_Quote_and_Specs.pdf: 生産能力35%増を見込む最新自動化設備の見積書・仕様書（5,000万円）。Confirmed_Customer_Orders_Q4.pdf: 将来の需要を裏付ける締結済みの受注契約書・基本取引契約。
ステップ 2: 融資申請プロンプトを実行
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最新自動化設備導入のため、融資額5,000万円（年利1.9%、48回元金均等返済）の設備資金借入申込書類を作成してください：
1. 48ヶ月の返済スケジュール表を作成（元金均等＋残債に応じた利息推移）。
2. 過去の実績と受注契約を反映した月次資金繰り計画を構築。
3. 各年度の元利金返済カバー率（DSCR）を算出。日本政策金融公庫およびメガバンク審査基準の1.35倍を上回ることを確認。
4. 金融機関審査向け事業計画書（PDF）と詳細試算モデル（Excel）を出力。ステップ 3: 出力成果物
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reports/Bank_Loan_Feasibility_Study.pdf: 事業概要、市場性、担保計画、返済確実性を網羅した8ページの融資申請書。 - 📊
reports/Debt_Amortization_and_DSCR_Model.xlsx: 融資担当者が検証できる数式付きエクセル試算表。
3. トラックB: シードラウンド VC投資調達（1億5,000万円 / J-KISS型新株予約権）
ステップ 1: ソースの戦略インプット
Architecture_and_Roadmap.md: 技術仕様、ローカルファースト設計、セキュリティ監査実績。Pilot_Traction_Notes.md: パイロットユーザーの利用動向と解約率。Pricing_and_Unit_Economics.md: 料金プラン体系、CAC、LTV試算。
ステップ 2: 投資銀行ディレクター・プロンプトを実行
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シードラウンド調達に向けた完全な資金調達パッケージを組成してください：
1. 価格プランと転換率に基づく5カ年収益プロフォーマを作成。ARR、粗利率（92%）、EBITDA、18ヶ月のランウェイをモデル化。
2. 日本のスタートアップ標準であるJ-KISS型新株予約権（ポストマネーキャップ5億円、ストックオプションプール10%）を想定したキャップテーブルを作成。
3. `reports/Investor_Pitch_Deck.pdf` としてプレゼン資料を出力。ステップ 3: 出力成果物
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reports/Investor_Pitch_Deck.pdf: 課題提起、ソリューション、市場規模（TAM）、ユニットエコノミクスを美しく整理した12枚のスライド。 - 📊
reports/Financial_ProForma_and_CapTable.xlsx: 5年間の動的財務モデルと株主構成推移表。
所要時間: 20分。高額なコンサルタント費用をかけずにプロ品質の調達パッケージが手に入ります。